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金融监管:理论与实践电子书

1. 紧跟新方向。2023年中央金融工作会议提出,要“全面加强金融监管,完善金融体制,优化金融服务,防范化解风险”。《金融监管》一书不仅是理论与实践交织的桥梁,更是应对金融创新与风险挑战的智囊。随着会议强调全面强化监管、确保金融稳定与服务实体经济,该书为监管者提供了策略指引与思维框架。特别是在金融科技迅猛发展、金融业态日益复杂的今天,它助力构建前瞻性监管体系,确保监管既能促创新又有效防范系统性风险,是维护金融安全、推动经济高质量发展的知识支柱。

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作       者:王娴

出  版  社:中信出版集团股份有限公司

出版时间:2025-07-01

字       数:45.9万

所属分类: 经管/励志 > 管理 > 会计/金融投资

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本书基于清华大学设的《金融监管》研究生基础理论课程的核心内容,重论述金融监管的理论与实践。作者从外部性、信息问题和代理问题等引发的市场失灵出发,讨论金融监管的必要性,以及同样是这些因素导致的金融监管失灵,由此阐述了金融监管的经济学原理。 不断爆发的金融危机表明,金融监管既要关注金融机构和市场的健康有效运行,也不能忽略宏观经济稳定。因此,本书除了关注银行、保险、证券、基金、金融基础设施等的审慎性监管及市场行为监管,也深探讨了中央银行的最后贷款人职能、宏观审慎监管以及金融监管体制等宏观层面的问题。 尽管当前逆全球化思潮泛起,但是,金融全球化的基本格局并不会轻易逆转,国际金融监管合作机制仍然是维护全球金融稳定的重要基础。本书不仅概述了主要国家的监管制度及其演变,还详细介绍了国际金融组织在各金融领域确立的相关监管原则。 本书虽然聚焦金融监管,但其中探讨的市场失灵和监管失灵,也普遍存在于反垄断、环境保护等政府监管领域。本书希望通过对金融监管的深剖析,为关注政府监管议题的读者提供新的思考视角,洞察不同政府监管领域内在的共性和基本逻辑。<br/>【推荐语】<br/>1. 紧跟新方向。2023年中央金融工作会议提出,要“全面加强金融监管,完善金融体制,优化金融服务,防范化解风险”。《金融监管》一书不仅是理论与实践交织的桥梁,更是应对金融创新与风险挑战的智囊。随着会议强调全面强化监管、确保金融稳定与服务实体经济,该书为监管者提供了策略指引与思维框架。特别是在金融科技迅猛发展、金融业态日益复杂的今天,它助力构建前瞻性监管体系,确保监管既能促创新又有效防范系统性风险,是维护金融安全、推动经济高质量发展的知识支柱。 2. 填补知识空白与内容创新。当前,金融市场日益复杂,监管环境频繁变动,本书系统梳理了金融监管的理论框架与实务操作,为高等教育及职业培训提供了全面而前沿的教材,填补了市场上对综合性金融监管知识整合的空白。 3. 内容全面,指导行业实践。对于金融从业者,本书如同一部导航手册,从银行、保险到证券、金融科技,全方位解析监管政策、市场动态与合规实践,为金融机构制定策略、优化运营、防控风险提供了实操指导。本书全面覆盖了金融监管的理论基础、实践应用、面临的挑战及未来趋势,从理论到实践,从微观到宏观,为理解复杂多变的金融监管环境提供了深度和广度兼具的视角。 4. 政策研究与决策支持。对于政策制定者与监管机构,本书汇集了国内外金融监管的前沿理论与实践案例,特别是对宏观审慎监管、金融稳定机制的深分析,为政策研究提供丰富的素材与灵感,有助于形成更加科学、高效的监管政策,促金融市场的稳定与繁荣。 5. 推动金融科技创新与监管适应性。在金融科技日新月异的今天,本书前瞻性地探讨了新兴技术如加密货币、人工智能在金融监管中的应用与挑战,为金融科技企业和监管者提供了宝贵的思考角度,促技术与监管的良性互动。<br/>【作者】<br/>王娴,现任清华大学国家金融研究院副院长,在清华大学设《金融监管》研究生基础理论课程。在加清华大学之前,王娴博士曾在中国人民银行和中国证监会从事金融监管工作,曾担任国际证监会组织新兴市场委员会和技术委员会委员,有丰富的金融监管经验。 <br/>
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书名页

前言

第一章 市场失灵与监管

第一节 市场失灵与监管

第二节 监管措施

第二章 金融市场失灵与金融监管

第一节 金融系统及其功能

第二节 金融市场失灵

第三节 金融监管的目标与机制

第三章 金融监管失灵

第一节 监管失灵

第二节 金融监管失灵

第四章 最后贷款人与金融监管

第一节 银行的最后贷款人及其职能演进

第二节 市场的最后贷款人

第三节 最后贷款人与金融监管

第五章 宏观审慎监管

第一节 系统性风险的定义与监测

第二节 宏观审慎监管的政策工具及其实施

第三节 宏观审慎监管与其他政策的关系与协调机制

第六章 金融监管体制

第一节 金融监管的目标与体制

第二节 金融监管体制的类型

第七章 银行监管(一)

第一节 银行的准入监管

第二节 资本监管的演变

第三节 第一支柱

第四节 流动性监管

第五节 与宏观审慎监管的结合和系统重要性银行的监管

第八章 银行监管(二)

第一节 银行的代理问题

第二节 第二支柱

第三节 第三支柱

第四节 银行的公司治理

第五节 问题银行的恢复与处置

第六节 存款保险制度

第九章 保险监管

第一节 保险合同及市场行为监管

第二节 保险公司监管制度的演变

第三节 偿付能力监管

第十章 证券市场监管

第一节 信息与证券市场监管

第二节 证券的定义与证券公开发行的监管

第三节 信息披露制度

第四节 证券交易所的监管

第五节 证券执法

第十一章 集合投资计划的监管

第一节 集合投资计划及其治理

第二节 公募集合投资计划的监管

第三节 开放式集合投资计划的流动性管理

第四节 对集合投资计划管理人和托管人的监管

第十二章 货币及金融基础设施的监管

第一节 货币与支付体系

第二节 金融基础设施的监管

第三节 加密资产与中央银行数字货币

第十三章 英国金融监管体制及其演变

第一节 自律监管为主的体制形成

第二节 监管体制向正式监管过渡

第三节 2012年的金融监管体制改革

第十四章 美国金融监管体制及其演变

第一节 银行监管体制的形成与演进

第二节 证券市场和期货市场的监管

第三节 保险市场监管

第四节 2008年金融危机之后的金融监管体制改革

第五节 对2020年新冠疫情触发的金融市场动荡的应对

第十五章 中国金融监管体制及其演变

第一节 计划经济时期的大一统银行体系

第二节 中央银行体制和一体化金融监管体制的建立

第三节 金融监管机构的分立和“机构监管”体制的建立

第四节 金融监管体制的进一步改革与完善

参考文献

常见金融监管机构名称对照表

后记

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