DeepSeek银行实战手册:银行全场景AI实践指南(上册)电子书

前言

CHAPTER 1 第1章 AI进化与银行业发展

1.1 银行业AI进化五部曲：从效率革命到人机共生

1.1.1 效率革命：自动化时代的银行业涅槃（1980—2000年）

1.1.2 数据价值觉醒：精准营销的黄金十年（2010—2020年）

1.1.3 感官革命：智能银行的体验重构（2020—2025年）

1.1.4 自动驾驶：银行业智能升维战（2025—2030年）

1.1.5 人机共生：银行业的终极命题（2030年以后）

1.2 银行AI实践全景图

1.2.1 支付清算领域的智能进化

1.2.2 信贷风控的认知革命

1.2.3 客户服务的交互革命

1.2.4 精准营销的智能突破

1.2.5 运营管理的数智跃迁

1.3 银行业AI应用面临的挑战与应对措施

1.3.1 数据治理要求

1.3.2 技术实施门槛

1.3.3 价值评估标准

1.4 监管部门对于银行业AI应用的态度

1.4.1 政策支持与鼓励创新

1.4.2 数据安全与隐私保护

1.4.3 风险防控与合规管理

1.4.4 透明监管与技术创新结合

1.4.5 行业自律与生态建设

1.5 本章小结

CHAPTER 2 第2章 DeepSeek赋能银行场景

2.1 DeepSeek核心能力解析

2.1.1 智能银行服务中枢

2.1.2 合规风控体系

2.1.3 业务决策引擎

2.1.4 数据管理体系

2.1.5 开放银行生态

2.2 银行场景应用实践

2.2.1 智慧网点升级

2.2.2 零售银行转型

2.2.3 对公业务智能化

2.2.4 跨境金融创新

2.2.5 普惠金融深化

2.3 银行场景AI幻觉治理体系

2.3.1 智慧网点交互可信化

2.3.2 零售服务决策可解释性

2.3.3 对公业务风险穿透管理

2.3.4 跨境金融可信化建设

2.3.5 普惠金融精准化控制

2.4 DeepSeek与Deepfake

2.4.1 Deepfake技术解析与威胁

2.4.2 银行针对Deepfake的防御体系

2.4.3 DeepSeek反伪造技术实践

2.4.4 未来挑战与应对方式

2.5 本章小结

CHAPTER 3 第3章 DeepSeek银行业务场景提示词

3.1 DeepSeek常用提示词

3.1.1 万能提问模板

3.1.2 结构化提示词：CO-STAR模板

3.1.3 银行业务场景主流提示词

3.2 银行人必懂：提示词三大核心设计原则

3.3 银行人必知：提示词五大陷阱

3.4 银行人必会：“三板斧”提示词

3.4.1 第一板斧：快速上手ABC

3.4.2 第二板斧：复盘100遍

3.4.3 第三板斧：让DeepSeek自己生成提示词

3.5 DeepSeek对“三板斧”的评价

3.6 DeepSeek+AI工具链

3.6.1 DeepSeek及AI工具的安装与配置

3.6.2 DeepSeek+GitMind：一键生成思维导图

3.6.3 DeepSeek+Kimi：一键生成PPT

3.6.4 DeepSeek+Napkin：一键文变图

3.6.5 DeepSeek+ioDraw：一键生成流程图

3.6.6 DeepSeek+WPS：一键排版

3.6.7 DeepSeek+ima：一键创建个人知识库

3.6.8 DeepSeek+HTML：一键绘制高质量图表

3.6.9 DeepSeek+即梦AI：一键生成海报与短视频

3.6.10 DeepSeek+ChatExcel：一键完成数据分析

3.7 本章小结

CHAPTER 4 第4章 DeepSeek对公业务场景应用

4.1 对公客户营销与拓展

4.1.1 战略客户分层管理

4.1.2 行业生态圈营销

4.1.3 公私联动交叉销售

4.1.4 场景化批量获客

4.1.5 数据驱动的精准营销

4.1.6 对公客户营销场景清单

4.2 对公金融产品综合服务

4.2.1 供应链金融方案定制

4.2.2 数字化支付结算

4.2.3 综合融资方案制定

4.2.4 企业年金与员工福利计划管理

4.2.5 现金管理产品组合设计

4.2.6 对公金融产品综合服务场景清单

4.3 尽职调查报告撰写

4.3.1 行业与市场分析

4.3.2 财务与非财务风险评估

4.3.3 合规与反洗钱审查

4.3.4 ESG专项评估

4.3.5 客户关联网络分析

4.3.6 尽职调查场景清单

4.4 企业财务报表分析

4.4.1 现金流预测与压力测试

4.4.2 财务比率同业对比

4.4.3 表外负债与或有风险识别

4.4.4 财务舞弊预警

4.4.5 并购重组专项分析

4.4.6 财务分析场景清单

4.5 授信审批管理

4.5.1 实施差异化授信

4.5.2 动态调整行业限额

4.5.3 绿色信贷专项审批

4.5.4 审批流程线上化

4.5.5 联合授信管理

4.5.6 授信审批场景清单

4.6 贷后管理

4.6.1 风险预警信号监控

4.6.2 资金用途穿透式核查

4.6.3 抵质押物动态估值

4.6.4 交叉违约条款执行

4.6.5 行业风险联动管理

4.6.6 贷后管理场景清单

4.7 供应链金融

4.7.1 核心企业信用穿透

4.7.2 数字仓单融资

4.7.3 跨境供应链服务

4.7.4 绿色供应链认证

4.7.5 反向保理动态定价

4.7.6 供应链金融场景清单

4.8 跨境金融服务

4.8.1 汇率避险工具组合

4.8.2 跨境双向资金池搭建

4.8.3 海关数据直连通关

4.8.4 境外发债资金回流

4.8.5 RCEP区域服务专案设计

4.8.6 跨境金融场景清单

4.9 现金管理

4.9.1 智能资金归集

4.9.2 流动性预测引擎搭建

4.9.3 支付工厂对接

4.9.4 跨境本外币池设计

4.9.5 虚拟账户分层管理

4.9.6 现金管理场景清单

4.10 贸易融资

4.10.1 电子信用证区块链化

4.10.2 跨境赊销风险缓释

4.10.3 自贸区离岸转手买卖方案设计

4.10.4 绿色贸易融资

4.10.5 数字提单质押融资

4.10.6 贸易融资场景清单

4.11 反洗钱管理

4.11.1 受益所有人穿透识别

4.11.2 交易链智能追踪

4.11.3 高风险客户增强尽调

4.11.4 可疑交易模型迭代

4.11.5 监管报送自动化

4.11.6 反洗钱场景清单

4.12 账户管理

4.12.1 账户分类分级管控

4.12.2 印鉴数字化管理

4.12.3 异常账户行为监测

4.12.4 账户全生命周期管理

4.12.5 集团账户信息视图搭建

4.12.6 账户管理场景清单

4.13 本章小结

CHAPTER 5 第5章 DeepSeek个人金融场景应用

5.1 住房按揭贷款

5.1.1 首套房贷款

5.1.2 二手房按揭贷款

5.1.3 公积金组合贷款

5.1.4 利率调整服务

5.1.5 线上预审与智能还款

5.1.6 住房按揭贷款场景清单

5.2 数字人民币推广

5.2.1 数字钱包开立与升级

5.2.2 智能合约应用

5.2.3 跨境支付与硬钱包管理

5.2.4 民生缴费

5.2.5 绿色金融（个人碳账户）

5.2.6 数字人民币推广场景清单

5.3 消费贷款

5.3.1 装修、教育、医疗分期贷款

5.3.2 线上信用贷

5.3.3 联合品牌消费分期

5.3.4 薪资预支服务

5.3.5 消费贷款场景清单

5.4 信用卡

5.4.1 联名卡与主题卡

5.4.2 虚拟信用卡

5.4.3 账单分期与灵活还款

5.4.4 跨境消费返现

5.4.5 信用卡场景清单

5.5 征信服务

5.5.1 征信异议处理

5.5.2 信用报告解读

5.5.3 信用教育指导

5.5.4 征信服务场景清单

5.6 留学金融

5.6.1 留学贷款

5.6.2 外汇兑换与跨境汇款

5.6.3 留学保证金证明

5.6.4 海外账户开立

5.6.5 留学金融场景清单

5.7 移动支付

5.7.1 数字人民币支付

5.7.2 二维码聚合支付

5.7.3 无感支付

5.7.4 跨境钱包互联

5.7.5 移动支付全流程场景清单

5.8 养老金

5.8.1 个人养老金

5.8.2 养老金代发服务

5.8.3 养老金融合服务

5.8.4 养老金账户场景清单

5.9 贵金属投资

5.9.1 实物贵金属销售

5.9.2 账户贵金属交易

5.9.3 积存金定投

5.9.4 贵金属投资场景清单

5.10 私人银行

5.10.1 家族信托与财富传承

5.10.2 全球资产配置

5.10.3 艺术品投资顾问

5.10.4 私人银行场景清单

5.11 个人理财

5.11.1 智能投顾

5.11.2 结构性存款

5.11.3 养老理财试点

5.11.4 个人理财全流程场景清单

5.12 汽车金融

5.12.1 新能源汽车贷

5.12.2 二手车金融

5.12.3 经销商合作分期

5.12.4 汽车金融场景清单

5.13 个贷催收

5.13.1 住房按揭贷款催收

5.13.2 消费贷款催收

5.13.3 信用卡逾期催收

5.13.4 留学贷款专项催收

5.13.5 数字人民币贷款催收

5.13.6 智能催收系统应用

5.13.7 法律诉讼支持

5.13.8 债务重组协商

5.13.9 委外催收管理

5.13.10 征信联动

5.13.11 个贷催收全流程场景清单

5.14 本章小结

CHAPTER 6 第6章 DeepSeek普惠金融场景应用

6.1 银税互动

6.1.1 数据授权管理

6.1.2 模型迭代

6.1.3 贷后监控

6.1.4 银税互动场景清单

6.2 知识产权质押

6.2.1 专利动态监控

6.2.2 评估争议

6.2.3 质物置换

6.2.4 知识产权质押场景清单

6.3 信用村建设

6.3.1 数据更新

6.3.2 异议处理

6.3.3 信用修复

6.3.4 信用村建设场景清单

6.4 农业供应链金融

6.4.1 订单核验

6.4.2 保险理赔

6.4.3 主体准入

6.4.4 农业供应链场景清单

6.5 创业担保贷款

6.5.1 贴息追溯

6.5.2 代偿追偿

6.5.3 创业孵化

6.5.4 创业担保贷款场景清单

6.6 移动支付推广

6.6.1 机具巡检

6.6.2 商户培训

6.6.3 案例库

6.6.4 移动支付推广场景清单

6.7 收单业务

6.7.1 商户资质核验

6.7.2 交易风险实时监控

6.7.3 终端设备全生命周期管理

6.7.4 手续费智能结算

6.7.5 商户交易纠纷处理

6.7.6 收单业务场景清单

6.8 个体工商户信贷

6.8.1 流水验证

6.8.2 人脸数据治理

6.8.3 平台数据整合

6.8.4 个体工商户信贷场景清单

6.9 本章小结

CHAPTER 7 第7章 DeepSeek信贷审查审批场景应用

7.1 行业风险预警

7.1.1 供应链稳定性评估

7.1.2 技术专利风险评估

7.1.3 环保设备合规审查

7.1.4 行业风险预警场景清单

7.2 押品重估

7.2.1 租赁合同真实性核查

7.2.2 区域规划变动影响评估

7.2.3 特殊业态风险溢价

7.2.4 押品重估场景清单

7.3 关联交易风险管理

7.3.1 海外关联方识别

7.3.2 供应链金融关联交易监测

7.3.3 员工持股排查

7.3.4 关联交易风险管理场景清单

7.4 财务造假风险识别

7.4.1 海外收入真实性验证

7.4.2 关联方交易价格公允性分析

7.4.3 存货异常增长排查

7.4.4 财务造假风险识别场景清单

7.5 现金流预测

7.5.1 季节性行业现金流适配性分析

7.5.2 重大投资支出压力测试

7.5.3 或有负债触发情景模拟

7.5.4 现金流预测场景清单

7.6 担保圈风险管理

7.6.1 上市公司股票质押担保估值

7.6.2 担保圈风险传染路径可视化

7.6.3 建立担保物快速处置通道

7.6.4 担保圈管理场景清单

7.7 环保合规审查

7.7.1 环境信息披露真实性核查

7.7.2 碳配额质押风险管理

7.7.3 监控环保技术升级资金挪用风险

7.7.4 环保合规审查场景清单

7.8 集团客户授信管理

7.8.1 境外子公司国别风险叠加

7.8.2 关联交易资金闭环监控

7.8.3 表外理财业务并表处理

7.8.4 集团客户授信管理场景清单

7.9 跨境贷款

7.9.1 跨境担保品法律效力审查

7.9.2 反洗钱制裁名单实时筛查

7.9.3 本外币错配风险对冲

7.9.4 跨境贷款场景清单

7.10 贷后预警

7.10.1 供应链金融下游集中度预警

7.10.2 实际控制人舆情监控

7.10.3 跨境资金异常流动监测

7.10.4 贷后预警场景清单

7.11 本章小结

CHAPTER 8 第8章 DeepSeek风险合规场景应用

8.1 反欺诈监测

8.1.1 虹膜/静脉辅助验证

8.1.2 口罩/墨镜遮挡下的活体检测

8.1.3 设备指纹关联验证

8.1.4 动态光场防御

8.1.5 老年客户面容识别

8.1.6 反欺诈监测场景清单

8.2 反洗钱监测

8.2.1 跨境电商“9710”模式资金流监测

8.2.2 预付卡套现识别

8.2.3 慈善资金流向监控

8.2.4 离岸交易穿透分析

8.2.5 农产品交易白名单管理

8.2.6 反洗钱监测场景清单

8.3 柜面业务操作风险管理

8.3.1 司法查冻扣业务双人复核

8.3.2 同业账户开立核验

8.3.3 代客操作风险录音录像回溯

8.3.4 外拓设备远程管控

8.3.5 贵金属押运监控

8.3.6 柜面业务操作风险管理场景清单

8.4 监管数据报送治理

8.4.1 理财资金投向穿透管理

8.4.2 委托贷款关联校验

8.4.3 票据生命周期追踪管理

8.4.4 信用卡分期手续费分摊计算

8.4.5 联合贷款份额比例校核

8.4.6 监管数据报送场景清单

8.5 制裁合规管理

8.5.1 多语种转译检测

8.5.2 SWIFT报文完整性验证

8.5.3 船舶/飞机等移动载体注册地筛查

8.5.4 战乱地区医疗物资支付绿色通道

8.5.5 受控物项HS编码智能解析

8.5.6 制裁合规管理场景清单

8.6 信息科技风险管理

8.6.1 合作伙伴沙盒环境敏感数据隔离

8.6.2 物联网设备SIM卡通信加密

8.6.3 生物特征数据本地化存储方案

8.6.4 联盟链节点准入CA证书管理

8.6.5 量子通信抗暴力破解测试

8.6.6 信息科技风险管理场景清单

8.7 外包风险管理

8.7.1 云服务商跨AZ容灾演练验收

8.7.2 催收机构合规话术AI质检

8.7.3 系统开发商代码安全左移审计

8.7.4 驻场人员生物特征门禁管理

8.7.5 备品备件供应商国产化率管理

8.7.6 外包风险管理场景清单

8.8 员工异常行为排查

8.8.1 理财经理代客保管UKey监测

8.8.2 信贷客户经理过度消费识别

8.8.3 关键岗位异常休假预警

8.8.4 外包人员携带设备电磁检测

8.8.5 亲属账户资金异动关联分析

8.8.6 员工异常行为排查场景清单

8.9 流动性风险管理

8.9.1 地方政府专项债集中兑付冲击模拟

8.9.2 结构性存款集中赎回压力测算

8.9.3 同业存单发行失败应急融资

8.9.4 支付机构备付金集中赎回预案

8.9.5 绿色金融债提前回售冲击评估

8.9.6 流动性风险管理场景清单

8.10 声誉风险管理

8.10.1 仿冒App/钓鱼网站全网扫查

8.10.2 客户投诉升级预判

8.10.3 理财产品净值波动情绪监测

8.10.4 分支机构宣传地理围栏管理

8.10.5 境外媒体不实报道跨境追踪

8.10.6 声誉风险管理场景清单

8.11 消费者权益保护管理

8.11.1 老年客户专属产品冷静期设置

8.11.2 学生群体诱导性话术过滤

8.11.3 LPR利率展示规范性校验

8.11.4 历史业绩展示回溯周期管控

8.11.5 免责条款可读性Flesch测试

8.11.6 消费者权益保护管理场景清单

8.12 本章小结

CHAPTER 9 第9章 DeepSeek内控审计场景应用

9.1 信息系统审计

9.1.1 特权账户分级管控审计

9.1.2 批量操作分类监控审计

9.1.3 数据库变更应急审计

9.1.4 变更窗口期例外审计

9.1.5 信息系统审计场景清单

9.2 信贷资金流向审计

9.2.1 贷前合同交叉验证

9.2.2 贷中支付路径监测

9.2.3 贷后资金回流预警

9.2.4 关联方穿透审计

9.2.5 信贷资金流向审计场景清单

9.3 员工异常行为审计

9.3.1 非官方渠道销售监测

9.3.2 客户资金异动关联

9.3.3 投诉工单聚类分析

9.3.4 员工社交图谱分析

9.3.5 员工异常行为审计清单

9.4 外包管理审计

9.4.1 准入资质动态核查

9.4.2 服务过程穿透监控

9.4.3 退出交接合规审计

9.4.4 供应商压力测试

9.4.5 外包管理审计场景清单

9.5 监管政策落实审计

9.5.1 制度更新时效检查

9.5.2 培训效果验证审计

9.5.3 系统改造合规测试

9.5.4 政策知识库应用审计

9.5.5 监管政策落实审计场景清单

9.6 数据治理审计

9.6.1 元数据血缘分析

9.6.2 SQL脚本合规检查

9.6.3 报送文件智能预审

9.6.4 数据质量责任追溯

9.6.5 整改效果持续跟踪

9.6.6 数据治理审计场景清单

9.7 本章小结